Beratung
So läuft die Beratung ab.
Fünf Schritte, zwei Gespräche, null Verkaufsdruck. Hier siehst du genau, was dich erwartet, von der Terminbuchung bis zur Betreuung nach dem Abschluss.
Das Wichtigste in Kürze
Nach einem 15-minütigen Klarheitsgespräch am Telefon analysieren wir den Markt und stellen bei Personenversicherungen eine anonyme Risikovoranfrage. Im zweiten Gespräch bekommst du eine begründete Empfehlung, und entscheidest ohne Zeitdruck.
1. Termin buchen
2 Minuten
Du wählst online einen Termin für ein 15-minütiges Klarheitsgespräch per Telefon. Vorab bekommst du einen kurzen Fragebogen (optional), damit wir die Zeit gut nutzen.
2. Klarheitsgespräch
15 Minuten
Wir klären deine Situation: Beruf, Einkommen, Familie, bestehende Verträge, Ziele. Marco erklärt, welche Absicherung Priorität hat: und welche nicht. Keine Produkte, keine Angebote.
3. Analyse & Voranfrage
3–10 Werktage
Wir vergleichen den Markt anhand der Bedingungen, nicht der Prämie. Bei BU, PKV und RLV stellen wir eine anonyme Risikovoranfrage bei mehreren Versicherern: auf Basis deiner Patientenakte.
4. Empfehlungsgespräch
45–60 Minuten
Wir gehen den Vergleich gemeinsam durch: zwei bis drei Tarife, die zu dir passen, mit allen Vor- und Nachteilen. Du bekommst alles schriftlich und entscheidest in Ruhe.
5. Antrag & Begleitung
dauerhaft
Antrag digital, Policierung geprüft, Unterlagen in der App. Danach: jährlicher Check, Hilfe bei Änderungen und im Leistungsfall. Wir bleiben deine Ansprechpartner.
Gut zu wissen
Fragen zum Ablauf
15 Minuten deiner Zeit. Die Courtage steckt sowieso in jedem Tarif drin, egal ob du über mich, über ein Vergleichsportal oder direkt beim Versicherer abschließt. Du zahlst bei mir also keinen Cent mehr, hast aber jemanden, der die Bedingungen liest, anonym anfragt und im Ernstfall ans Telefon geht. Wer lieber ganz ohne Provision beraten werden möchte, kann mich auch auf Honorarbasis beauftragen. Dann vermittle ich Nettotarife.
Nächster Schritt
15 Minuten, die sich auszahlen.
15 Minuten am Telefon. Du erzählst, wo du stehst, wir hören zu und rechnen mit. Am Ende hast du eine ehrliche Einschätzung. Und wenn die lautet „Du brauchst gerade nichts“, ist das auch in Ordnung.