Für Consultants, Projektmanager und Berater mit vollem Kalender
Du berätst andere. Wer berät dich?
Gutes Gehalt ab dem ersten Tag, oft über der Versicherungspflichtgrenze, viel Reise, wenig Zeit. Genau deshalb bleiben Krankenversicherung, BU und Vorsorge oft liegen. Wir machen das in 15 Minuten konkret, der Rest läuft über uns.
- PKV mit Blick auf Auslandseinsätze und spätere Selbstständigkeit
- BU in Höchstsumme, solange du jung und gesund bist
- Vorsorge und Kapitalanlage, die ohne deinen Kalender funktionieren
- Aktualisiert:
Das Wichtigste in Kürze
Unternehmensberater verdienen früh gut und sind früh über der Versicherungspflichtgrenze. PKV, BU und ETF-basierte Vorsorge sind die drei Bausteine, die zählen. Den Rest regeln wir im Hintergrund.
Besonderheiten
Was dich als Unternehmensberater besonders betrifft
Früh über der Grenze
Als Einsteiger liegst du oft schon über der Versicherungspflichtgrenze. Die Entscheidung für PKV oder GKV fällt also früh und wirkt lange.
Hohes Einkommen, hohe Lücke
Die gesetzliche Rente ist bei hohem Gehalt gedeckelt. Je mehr du verdienst, desto größer die Lücke in Prozent. Das gilt auch für die BU-Rente.
Reisetätigkeit und Ausland
Projekte im Ausland brauchen eine Krankenversicherung, die dort auch zahlt, und eine BU ohne Auslandsklausel.
Wechsel in die Selbstständigkeit
Viele Berater machen sich später selbstständig oder wechseln in die Industrie. Verträge sollten das mitmachen, ohne neue Gesundheitsfragen.
Deine Bausteine. Nach Priorität
Nicht alles auf einmal. Erst die Pflicht, dann das Wichtige, der Rest wenn Luft ist.
Fahrplan
Was wann dran ist
Berufseinstieg
- BU abschließen, solange die Akte leer ist
- PKV oder GKV bis 70 durchspielen
- ETF-Sparplan automatisch starten
Senior und Partner
- BU-Rente an das Einkommen anpassen
- Kapitalanlage breiter aufstellen, Immobilie prüfen
- Vorsorge für Familie und Haus
Aus der Praxis
Typische Fehler
BU zu klein wählen
Eine BU-Rente von 1.500 Euro hilft bei 6.000 Euro netto nicht. Wir rechnen die Rente am tatsächlichen Lebensstandard.
Entscheidungen aufschieben
Viel Arbeit, wenig Zeit: Jedes Jahr Aufschub kostet bei BU und PKV Beitrag und Gesundheitsbonus.
Oft ja, wenn Einkommen und Gesundheit stimmen und keine große Familie geplant ist. Wir rechnen beide Wege bis 70 und schauen auf Auslandseinsätze.
So läuft es ab
Vier Schritte. Null Verkaufsdruck.
Klarheitsgespräch
15 Minuten am Telefon. Wir klären, wo du stehst, was du brauchst: und was nicht. Keine Produkte, nur Fragen.
Analyse & Voranfrage
Wir vergleichen den Markt, lesen Bedingungen und stellen bei BU, PKV und RLV eine anonyme Risikovoranfrage.
Entscheidung
Im zweiten Gespräch gehen wir Vergleich und Empfehlung durch: verständlich, mit allen Vor- und Nachteilen.
Begleitung
Antrag, Policierung, Leistungsfall: Wir bleiben deine Ansprechpartner. Jährlicher Check inklusive.
Nächster Schritt
Lass uns über deine Unternehmensberater sprechen.
15 Minuten am Telefon. Du erzählst, wo du stehst, wir hören zu und rechnen mit. Am Ende hast du eine ehrliche Einschätzung. Und wenn die lautet „Du brauchst gerade nichts“, ist das auch in Ordnung.